個人情報取扱・勧誘方針・比較販売方針

個人情報保護に関する基本方針

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また保険業に対するお客さまの信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律（番号法）、その他の関係法令、関係官庁からのガイドライン、特定個人情報の適正な取扱いに関するガイドラインなどを遵守して、個人情報を厳正・適切に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。 当社は、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

（1）個人情報の取得・利用

当社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得・利用します。
（下記６．の個人番号および特定個人情報を除きます。）

（2）個人情報の利用目的

当社は、保険会社から保険業務の委託をうけて、取得した個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記６．をご覧ください。）を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。
当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。

当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面（電磁的記録を含む。以下同じ。）などにより通知し、または当社のホームページなどにより公表します。
当社に対し保険業務の委託を行う保険会社の利用目的は保険会社のホームページ（取扱い保険会社からご確認ください）

（3）個人データの安全管理措置

当社は、取り扱う個人データ（下記６．の個人番号および特定個人情報を含みます。）の漏えい、滅失または毀損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策を行います。
当社は、個人データの安全管理措置に関する社内規程を別途定めており、その具体的内容は主として以下のとおりです。安全管理措置に関するご質問については、下記８．のお問い合わせ窓口までお寄せください。

1. （１）基本方針の整備

   個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関する事項」、「質問および苦情処理の窓口」等について本基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。

2. （2）個人データの安全管理に係る取扱規程の整備

   取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者およびその任務等についての規程を整備し、必要に応じて見直しています。

3. （3）組織的安全管理措置

   • 個人データの管理責任者等の設置
   • 就業規則等における安全管理措置の整備
   • 個人データの安全管理に係る取扱規程に従った運用
   • 個人データの取扱状況を確認できる手段の整備
   • 個人データの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施
   • 漏えい等事案に対応する体制の整備

4. （4）人的安全管理措置

   • 従業者との個人データの非開示契約等の締結
   • 従業者の役割・責任等の明確化
   • 従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練
   • 従業者による個人データ管理手続の遵守状況の確認

5. （5）物理的安全管理措置

   • 個人データの取扱区域等の管理
   • 機器及び電子媒体等の盗難等の防止
   • 電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止
   • 個人データの削除及び機器、電子媒体等の廃棄

6. （6）技術的安全管理措置

   • 個人データの利用者の識別及び認証
   • 個人データの管理区分の設定及びアクセス制御
   • 個人データへのアクセス権限の管理
   • 個人データの漏えい・毀損等防止策
   • 個人データへのアクセスの記録及び分析
   • 個人データを取り扱う情報システムの稼動状況の記録及び分析
   • 個人データを取り扱う情報システムの監視及び監査

7. （7）委託先の監督

   個人データの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規程を整備し、定期的に見直しています。

8. （8）外的環境の把握

   個人データを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。

（4）個人データの第三者への提供および第三者からの取得

1. （1）当社は、次の場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者に個人データ（個人番号および特定個人情報については、下記６．をご覧ください。）を提供しません。

   1. ① 法令に基づく場合
   2. ② 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
   3. ③ 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
   4. ④ 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
   5. ⑤ 当該第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人データを学術研究目的で取り扱う必要があるとき（当該個人データを取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害するおそれがある場合を除く。）。

2. （2）個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき（個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。）、提供・取得経緯等の確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。

（5）センシティブ情報の取扱い

当社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する個人情報（センシティブ情報）については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。

1. （1）法令等に基づく場合
2. （2）人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
3. （3）公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
4. （4）国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
5. （5）保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
6. （6）相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
7. （7）保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合

（6）個人番号および特定個人情報の取扱い

当社は、個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に明記された目的以外のために取得・利用しません。番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。

（7）個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データ（上記５．の個人番号および特定個人情報を含みます。）に関する開示（確認・記録の開示を含む）、訂正または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。

（8）お問い合わせ先

ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。

なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

＜代理店名＞　株式会社　ライフイノベーション
＜所在地＞　〒454-0985　愛知県名古屋市中川区春田三丁目９１番地

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づく勧誘方針

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を、次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

勧誘方針

• 保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
• お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすいご説明に努めてまいります。
• お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
• 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
• 商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
• お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
• お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
• 万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
• 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。

比較推奨販売に関する取組方針

1. 目的

株式会社ライフイノベーション（以下「当社」という。）は、お客様本位の業務運営を実践し、保険業法その他関係法令等を遵守するとともに、お客様の意向に沿った適切な比較推奨販売を実施するため、本方針を定める。

2. 基本方針

当社は、お客様一人ひとりのご意向及びご要望を十分に確認し、その内容を踏まえた保険商品の比較・推奨を行う。
また、お客様の利益を最優先に考え、公正かつ適切な募集活動を実施する。

3. 取組内容

1. （1）お客様の意向把握

   募集にあたっては、お客様の加入目的、補償（保障）ニーズ、保険料に関するご要望等を丁寧に確認し、意向把握を適切に実施する。

2. （2）比較推奨販売の実施

   お客様の意向に基づいて商品を選定し、補償（保障）内容、保険料、商品性等を総合的に勘案したうえで、最も適していると判断した商品を推奨する。
   お客様から比較説明の希望があった場合、又は比較説明が必要と判断した場合は、複数商品の特徴及び相違点について分かりやすく説明する。

3. （3）推奨理由の説明

   推奨する商品については、その選定理由をお客様へ丁寧に説明し、ご理解・ご納得いただいたうえで募集を行う。

4. （4）記録の保存

   意向把握の内容、推奨理由及び比較説明の実施状況については、会社所定の方法により適切に記録し、関係法令及び社内規程に基づき保存する。

5. （5）お客様への情報提供

   比較推奨販売方針については、「保険商品のご案内にあたって」等の説明資料を用いて、お客様へ適切に説明する。

6. （6）教育及び研修

   役員及び従業員に対し、比較推奨販売及び募集コンプライアンスに関する教育・研修を継続的に実施し、募集品質の向上及び法令遵守意識の向上に努める。

7. （7）内部点検及び改善

   比較推奨販売の運用状況について定期的な確認及び点検を実施し、必要に応じて改善を行うことで、お客様本位の業務運営の継続的な向上を図る。

4. 管理体制

代表取締役を管理責任者とし、全役職員が本方針に基づき適切な比較推奨販売を実践する。

5. 見直し

本方針は、関係法令の改正、保険会社からの指導内容及び募集管理態勢の変更等を踏まえ、必要に応じて見直しを行う。